Projeter les encaissements et décaissements au bon niveau de détail.
Suivre les dates de paiement plutôt que les ventes facturées
Le plan de trésorerie part du solde disponible et suit les encaissements et décaissements à leur date attendue. Séparez exploitation, investissement et financement. Renseignez les flux effectivement payés, en intégrant la TVA lorsqu’elle entre ou sort du compte. Un bénéfice comptable ne garantit pas un solde bancaire positif.
Exemple chiffré
Solde initial 10 000 €. Premier mois : 8 000 € encaissés et 12 000 € décaissés, soit 6 000 € en fin de mois. Deuxième mois : 5 000 € encaissés et 13 000 € décaissés, soit −2 000 €. Le besoin apparaît avant même une analyse annuelle.
Avant de décider
Mettez à jour les mois réalisés et les dates des factures en attente. Notre tableau mensuel indique le premier mois négatif ; un suivi hebdomadaire reste nécessaire si un mois contient de fortes variations. Pour poursuivre, consultez Construire un scénario de stress de trésorerie.