Traduire la réserve disponible en nombre de mois d’activité.
Transformer une réserve en durée
À flux constants, l’horizon est la réserve divisée par le déficit mensuel. Si les encaissements couvrent les sorties, ce modèle ne prévoit pas d’épuisement régulier ; cela n’exclut pas une échéance exceptionnelle. Le calcul ne modélise ni saisonnalité ni impayés imprévus.
Exemple chiffré
24 000 € de réserve et 3 000 € de déficit mensuel donnent huit mois. Ajouter 12 000 € sans modifier les flux donne douze mois. Si ce financement crée 1 000 € de remboursements mensuels, le déficit passe à 4 000 € et l’horizon n’est plus que neuf mois.
Avant de décider
Intégrez toujours les remboursements du financement testé aux sorties futures. Utilisez ensuite un calendrier mensuel pour vérifier les périodes où la moyenne masque un manque. Pour poursuivre, consultez Construire un plan de trésorerie utile.