Combien de mois de trésorerie avez-vous devant vous ?
L’horizon de trésorerie estime combien de temps une réserve couvre un déficit mensuel. C’est une lecture simple qui doit être complétée par les dates réelles d’encaissement et de paiement.
Financer du temps a du sens lorsque ce temps permet de corriger le déséquilibre.
Calculer le déficit mensuel
Soustrayez les encaissements des décaissements. Si vous dépensez 18 000 euros et encaissez 15 000 euros, le déficit est de 3 000 euros par mois. Une réserve de 24 000 euros couvre alors huit mois, sous ces hypothèses constantes.
Intégrer les échéances exceptionnelles
Un acompte important, une échéance fiscale ou une réparation peut modifier fortement l’horizon. La moyenne mensuelle masque parfois une rupture de trésorerie à court terme. Construisez un calendrier de trésorerie en complément.
Tester un scénario dégradé
Réduisez les encaissements ou augmentez les décaissements dans l’outil. Observez combien de mois de marge disparaissent. Ce test sert à préparer des actions concrètes : relance client, réduction de charges, décalage négocié ou financement adapté.
Ne pas financer un déficit sans plan
Un apport de liquidités donne du temps. Il ne corrige pas automatiquement une activité qui consomme durablement plus qu’elle ne produit. Associez toute recherche de financement à un plan d’amélioration et aux engagements futurs qu’elle implique.
Passez aux chiffres.
Testez vos propres hypothèses avec notre outil gratuit. Aucun compte ni numéro de téléphone demandé.
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Repères pédagogiques. Les contrats et situations individuelles peuvent nécessiter une analyse complémentaire. Sources consultées le 9 septembre 2026.