Identifier la ressource, la date et le scénario de repli.
Documenter la ressource qui soldera l’engagement
Un plan de sortie associe une ressource, un montant net et une date au remboursement final. Une promesse de refinancement non confirmée est une hypothèse, pas une sortie acquise. Faites apparaître les démarches à réaliser avant l’échéance et leurs délais.
Exemple chiffré
Dette à solder 80 000 €. Produit net espéré d’une cession : 95 000 €. La marge est 15 000 €. Avec un produit ramené à 72 000 €, il manque 8 000 € ; un retard de vente ajoute encore les coûts de portage.
Avant de décider
Définissez une date d’alerte antérieure à l’échéance pour déclencher le plan de repli. Documentez un scénario où prix et calendrier se dégradent simultanément. Pour poursuivre, consultez Construire un scénario de stress de trésorerie.